미국의 고배당주, AGNC (모기지 리츠 기업)

미국의 고배당주, AGNC (모기지 리츠 기업)

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배당 일정 - AGNC 인베스트먼트

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배당월  1 / 4 / 7 / 10

나이키 / JP모건 / 코카콜라 / 글로벌넷 리스 / 램리서치/ 화이자 / 콜게이트 팜 올리브 / 액센츄어 / 오라클 / 제너럴밀스 / 모건스탠리 / 컴캐스트 / 

 

배당월  2 / 5 / 8 / 11 

 애플 / 스타벅스 / AT&T / 마스터카드 / 프록터 앤 갬블 / 오메가 헬스케어 / 코스트코 / 버라이즌 / 텍사스 인스트루먼트 / 페이 첵스 / 엑슨모빌 / 타이슨 푸드 / 타겟 / 암젠 / IBM / 레이시온 테크놀로지스 / 

 

배당월  3 / 6 / 9 / 12 

마이크로소프트 / 비자 / 존슨 앤 존슨 / 맥도널드 / 보잉 / 뱅크 오브 아메리카 / 펩시코 / 월마트 / 인텔 / 웰스파고 / 허니웰 인터내셔널 / 도미노피자 / 퀄컴 / 블랙록 / 길리어드 사이언스 / 3M / 유나이티드헬스 그룹 / 암젠 / 홈디포 / 아날로그디바이스 / 로스스토어 / 스카이웍스 솔루션스 / 켈로그 / 에스티로더 / 골드만삭스 / 브로드컴 / 캠핑월드 / 린데 / 가민 / 트래블러스 컴퍼니 / 킴벌리클라크 / 써모피셔 / 몬델리즈 / 페덱스 / 머크 / HP / 

 

(배당월 1,4,6) 아메리칸 익스프레스 / 

(배당월 4) 블리자드 / 

(배당월 4/6/10) 아메리칸타워 / 

(배당월 3/5/8/11) 에퀴닉스 / 

(배당월 1/7) 디즈니

(배당월 2,3/5,6/8,9) 코노코필립스 / 

(매월 배당) 리얼티 인컴 / 그린리얼티 / AGNC / 

 

배당 ETF 

SPY / IVV / VOO / QQQ / DIA / SOXX / XLF / IBB / VIG / EWQ / ARKQ 

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https://kr.investing.com/equities/american-capital-agency-dividends

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* 배당락일(EX-DATE) : 배당에 대한 권리가 떨어진(落) 날입니다. 배당락일 전일까지는 주식이나 ETF를 보유하여야 배당금을 받을 수 있습니다. 배당락일 전일까지만 주식을 매수하고, 배당락일에 매도하더라도 배당금을 받을 수 있습니다. 

* 배당 선언일(DECLARATION DATE) : 배당금액과 배당 지급일을 결정하여 선포하는 날입니다. 

* 배당기준일(RECORD DATE) : 배당을 받을 주주들을 결정하는 기준이 되는 날입니다. 배당락일 전일까지 주식을 매수해야 배당기준일까지 주식이 결제됩니다. 

* 배당 지급일(PAYMENT DATE) : 배당이 실제 주주들에게 지급되는 날입니다.

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미국 주식 고배당주 AGNC를 알아보자

 

안녕하세요. 이 글에서는 미국의 고배당주인 AGNC 인베스트먼트에 대해 설명하겠습니다.

 

코로나가 판을 치던 시기를 생각해보면 고배당주는 주가 급락으로 강세를 보였습니다.

물론 일부 약한 주식은 배당금 지급을 중단했지만 그 지점에 도달하지 못한다고 가정하면 주목할만한 회사가 몇 군데 있습니다.

 

그 중 오늘 소개드릴 AGNC는 고배당주로 유명한 회사 중 하나입니다.

 

그럼 시작하겠습니다.

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미국의 고배당주, AGNC (모기지 리츠 기업)

 

1. AGNC는 어떤 기업인가?

 

AGNC Investments는 기본적으로 REIT로 분류되는 회사입니다.
그러나 AGNC는 일반 REIT와 약간 다릅니다.
부동산에 종사하면서도 모기지에 투자하여 돈을 버는 회사입니다.
MBS라고도 알려진 모기지 채권은 돈을 투자할 때 모기지를 일으킨 채무자로부터 지속적으로 이자를 받는 구조입니다.
대부분의 주택 구매자는 현금이 많지 않기 때문에 주택 구입을 위해 대출을 받습니다. 
그런 다음 은행 이자를 지불하여 대출금을 상환합니다.
은행은 그들이 받는 이자를 받고 목돈을 챙겨줄 투자자를 찾고 있으며, AGNC가 그러한 투자자 중 하나입니다.
즉, 지속적인 현금흐름을 발생시키는 수익구조입니다.
많은 사람들이 부동산을 사기 위해 대출을 받는다면 AGNC가 파산할 가능성은 낮습니다.

 

또한 배당수익률 12.53%의 초고배당주입니다.

120달러를 투자하면 배당금으로 연간 15달러를, 세금을 공제하면 월 1달러를 현금으로 받습니다.

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물론 완벽한 종목은 없습니다.

주가는 계속 하락하고 있지만 장기적으로 봤을 때 상승하는 추세가 나오는 사례도 있습니다.

배당을 받을 수 있는 주식이지만, 평가금이 계속 줄어드는 상황은 스트레스일 수밖에 없습니다.

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• 배당수익률 12.53%

• 주가 11.34달러, 배당금 1.44달러

 

AGNC 배당 내역

배당 내역을 보면 배당수익률이 꾸준히 상승하고 있는 것을 알 수 있습니다.

13%에 가깝습니다.

금리인상 시기를 거치면서 AGNC에 대한 우려가 있습니다.

그러나 높은 배당금에는 이유가 있습니다.

대부분은 투자 리스크가 큽니다.

 

 

2. 모기지 리츠란?

 

모기지의 뜻

모기지는 금융 거래에서 대출 기관에 부동산을 담보로 제공할 때 차용인이 담보로 제공하는 담보입니다.

한글이나 한자로 알아듣는 사람이 많은데 모기지는 영어로 모기지(mortgage)입니다.

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모기지 리츠는 장기 모기지 채권을 위해 설계되었습니다.

은행은 저금리로 단기 대출을 빌리고 장기 모기지 채권을 구입합니다.

이 둘의 차이를 스프레드로 취하는 것을 모기지 REIT라고 합니다. (매우 단순화된 표현)

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모기지 리츠는 일반적으로 MBS라는 상품에 투자합니다.

MBS는 은행이 주택을 구입할 때 발행하는 채권의 집합체입니다.

다양한 모기지론 파생상품에 투자한다고 할 수 있습니다.

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3. AGNC의 투자

 

AGNC의 총자산은 약 100조 원입니다.

이 중 MBS가 64%를 차지했습니다.

중요한 것은 투자의 65%가 미국 정부가 자금을 지원하고 Penny Mae, Freddie Mac 및 Ginimae와 같은 정부 기관에서 발행한 제품에 있다는 것입니다.

핵심은 원금+이자가 보장되며, 발행인은 국가기관입니다. (기관 MBS는 470억 달러)

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문제는 AGNC가 사업을 하고 배당금을 지급하기 위해 대출을 받는다는 점입니다.

특히 MBS는 국책 자산이기 때문에 담보로 돈을 빌리기 쉽습니다.

자본의 10배를 빌리는 것도 흔한 일입니다.

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AGNC는 자산 100조원, 대출 약 90조 원을 보유하고 있습니다.

그래서 그들은 막대한 대출을 하고, 엄청난 채권을 사서 그로부터 이익을 얻으며, 잠재적으로 10%가 넘는 높은 배당금을 벌 수 있습니다.

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그러나 투자 자산으로 구입한 대부분의 자산은 고정 금리가 적용됩니다.

이익 측면은 상승이 차단되었음을 의미합니다.

자금 출처는 변동 대출입니다.

즉, 지금과 같이 금리가 상승하는 시기에 치명타를 입을 수 있습니다.

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오늘날과 같은 시대에는 이것 또한 주의해야 할 사항입니다.

(금리가 계속 오르고 있어 대출이자를 갚기 위해서는 더 많은 돈이 필요하고, 상대적인 경기 침체로 MBS가 부실화되면 그에 상응하는 손실을 입게 된다.)

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동시에 금리가 하락하면서 시장 유동성이 증가했습니다.

중앙은행이 헬리콥터처럼 유동성을 제공하기 때문입니다.

이제 반대 현상이 일어나고 있습니다.

따라서 자산 수익률이 하락하고 자금 조달 비율이 계속 상승할 수 있다는 점에 유의해야 합니다.

 

 

4. 관련 기사

 

https://www.sedaily.com/NewsView/2675KAQHOX

연간배당률 10%…변동성장 뚫을 美리츠 2종 '눈길' [서학개미 리포트]

 

”인플레이션과 금리 인상의 피난처로 ‘리츠(REITs·부동산 투자회사)’가 주목받고 있는 가운데 미국의 주택담보대출을 주요 자산으로 하는 리츠 상품 2개가 연 10%가 넘는 배당을 지급할 것이라는 관측이 나왔다.

7일 미국 투자전문 매체 팁 랭크에 따르면 미국 증시에 상장된 리츠인 ‘그레이트 에이잭스(AJX)’와 ‘AGNC인베스트먼트(AGNC)’의 연 배당률이 10%를 넘을 것으로 전망된다. 두 주식은 지난해 말부터 이어지는 고변동성장 속에서 안정적인 배당 이익에 하방 경직성까지 갖췄다는 평가다.

GNC의 배당수익률은 AJX보다 더 높다. 시장에서는 AGNC가 올해 보통주 1주당 1.44달러(배당수익률 11.9%)를 지급할 것으로 보고 있다. 시가총액은 63억 달러(7조 9112억 원)에 달한다. AGNC는 주로 미국 주택저당증권(MBS)에 투자한다. 680억 달러 규모 포트폴리오를 운영 중인데 91%는 30년 고정금리 주택담보대출(모기지론)에, 나머지 대부분은 20년 고정금리 모기지론에 투자하고 있다. 케빈 바커 파이퍼 샌들러 연구원은 “AGNC의 목표 주가를 13달러(6일 기준 12.04달러 마감)로 투자 의견은 비중 확대를 제시한다”고 말했다. “.“

 

 

글을 마치며

 

지금까지 미국 고배당주 AGNC에 대해 알아보았습니다.

일반 리츠 및 투자와는 다른 점을 꼭 기억하시기 바랍니다.

정부 보증 기관 MBS가 주인공이긴 합니다.

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그러나 채권과 금리를 이해하지 못하면 상품을 이해하지 못하기 때문에 투자 위험이 커질 수밖에 없습니다.

고배당이라는 이유만으로 투자했는데 배당이 사라진다면 난처해지겠지요.

 

그럼 이 글은 이만 여기서 마치고, 다음 글에서 더 좋은 내용으로 찾아뵙겠습니다.

읽어주셔서 감사합니다.

 

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